תכנון מס – למה זה חשוב?

המאמר באדיבות נמרוד ירון

תכנון מס הוא ניתוח של מצב או תוכנית כלכלית מבחינת מס. מטרת תכנון המס היא להבטיח יעילות מס. באמצעות תכנון מס – כל מרכיבי התוכנית הפיננסית עובדים יחד בצורה היעילה ביותר במיסוי האפשרי. למה זה כל כך חשוב?

תכנון מס – למה זה חשוב? |

תכנון מס הוא חלק מהותי מתוכניתו הכספית של המשקיע. הפחתת חבות המס ומיקסום היכולת לתרום לתוכניות הפרישה הם מכריעים להצלחה.

זה חשוב לכל חברה שרוצה להתייעל להמשך השנה או לשנה הבאה, וכך, לייעל את תודעת הפיננסים שלה לקראת ההמשך. קראו בהרחבה בנושא.

איך עובד תכנון מס? |

תכנון מס מכסה מספר שיקולים. השיקולים כוללים תזמון הכנסות, גודל ותזמון רכישות ותכנון הוצאות אחרות. כמו כן, בחירת ההשקעות וסוגי תוכניות הפרישה חייבים להשלים את מצב הגשת המס והניכויים, זאת כדי ליצור את התוצאה הטובה ביותר האפשרית.

• תכנון מיסים הוא ניתוח הכספים מנקודת מבט זו, במטרה להבטיח יעילות מס מקסימלית.
• השיקולים של תכנון המס כוללים תזמון הכנסה, גודל, תזמון רכישות ותכנון הוצאות.
• אסטרטגיות לתכנון מס יכולות לכלול חיסכון לפרישה ב- IRA או לעסוק בקטיף הפסדי רווח מס.

קציר אובדן הפסד מס |

קציר הרווח והפסד מס, הוא צורה אחרת של תכנון מס או ניהול מס הנוגעים להשקעות. זה מועיל מכיוון שהוא יכול להשתמש בהפסדי תיק כדי לקזז את רווחי ההון הכוללים.

על פי מס הכנסה, ראשית, יש להשתמש בהפסדי הון לטווח הארוך לקיזוז רווחי הון מאותו סוג. במילים אחרות, הפסדים לטווח הארוך מקזזים רווחים לטווח הארוך לפני שקיזזו רווחים לטווח הקצר. משנת 2018, רווחי הון לטווח קצר, או רווחים מנכסים בבעלות פחות משנה, מחויבים במס.