מה ההבדל בין מתכנן פיננסי ליועץ לכלכלת המשפחה?

מתכנן פיננסי הוא מישהו שמתכנן את עתידך הפיננסי ויועץ משפחה הוא מישהו שעוזר לך לתכנן את העתיד הכלכלי של משפחתך. את ההבדל בין מתכנן פיננסי ליועץ משפחה ניתן לראות בפנייתם ללקוח. מתכנן פיננסי יתמקד בדרך כלל בייעוץ שלו ללקוח, בעוד שיועץ משפחה יעזור ללקוח להמציא את המטרות שלו ואז יעבוד איתם כדי להוציא את המטרות הללו לפועל.

כיצד עוזר לנו מתכנן פיננסי ומה מבדיל אותו בין היועץ לכלכלת המשפחה?

מתכנן פיננסי הוא איש מקצוע שנותן הדרכה לאנשים כיצד לנהל את הכספים שלהם. יועץ פיננסי למשפחה הוא איש מקצוע שנותן הדרכה למשפחות כיצד לנהל את הכספים שלהן. ליועץ פיננסי משפחתי יש את היכולת לספק ייעוץ בכל ההיבטים של כלכלת המשפחה, כולל אך לא רק:

– ניהול אשראי וחובות

– תכנון עיזבון

– תכנון פרישה

– אסטרטגיות השקעות וחיסכון

– ביטוח וניהול סיכונים

במי כדאי לבחור לשיפור הצרכים הפיננסיים שלנו?

מתכנן פיננסי הוא איש מקצוע שעוזר לאנשים לתכנן את הכספים שלהם. הם עשויים לעזור לאנשים להבין כיצד לשלם חובות, לחסוך לפנסיה או להשקיע בבורסה. הם עשויים גם לעזור לאנשים להחליט אם עליהם לקנות בית או להשקיע בחינוך.

יועץ פיננסי משפחתי הוא מישהו שעוזר למשפחות לנהל את כספן ולקבל החלטות לגבי ההשקעות ותוכניות הפרישה שלהן. הם עשויים להציע עצות כיצד לאזן בין צרכי המשפחה לבין חיסכון לעתיד. חלק מהיועצים הללו עשויים אפילו לספק ייעוץ מס כדי לשמור על הכספים של המשפחה מאורגנים ולהימנע מקנסות.

בניגוד למתכנן פיננסי, יועץ פיננסי משפחתי אינו משולם בדרך כלל על ידי עמלות אלא על ידי עמלות המבוססות על נכסים בניהול (AUM). הבחירה במתכנן פיננסי או ביועץ לכלכלת המשפחה תיעשה על ידי בחינת הצרכים שלכם.

לתיאום פגישה עם אש לידור >>>